AFP案例制作海归家庭财务自由1、家庭成员背景资料丁味先生45岁

发布时间:2021-04-08 07:25 家庭 资料 海归

海归家庭 财务自由 1、家庭成员背景资料 丁味先生45岁,余豆女士33岁,两人加拿大,现持有加拿大护照,两年前回国,在不同的外资企业工作。有一女儿12岁,有一儿子4岁上小学。 2、家庭收支资料(收入均为税前) 丁先生月薪5万元,年终奖30万元,丁太太月薪1.5万元,年终奖10万元。一家三口每月的开销20,000元。年度开支主要是家庭人寿保险保费10,000元加元、车险保费4,000元,以及旅游支出40,000元。丁先生夫妇两人在中国目前没有社会保险。丁先生公司另有团体意外险,如发生意外身故,赔付金额为月薪的6倍。海归家庭 财务自由 1、家庭成员背景资料 丁味先生45岁,余豆女士33岁,两人加拿大,现持有加拿大护照,两年前回国,在不同的外资企业工作。有一女儿12岁,有一儿子4岁上小学。 2、家庭收支资料(收入均为税前) 丁先生月薪5万元,年终奖30万元,丁太太月薪1.5万元,年终奖10万元。一家三口每月的开销20,000元。年度开支主要是家庭人寿保险保费10,000元加元、车险保费4,000元,以及旅游支出40,000元。丁先生夫妇两人在中国目前没有社会保险。丁先生公司另有团体意外险,如发生意外身故,赔付金额为月薪的6倍。 3、家庭资产负债资料 丁先生夫妇在加拿大多伦多市有一成本价30万加元的房产,现在市值约45万加元,还有贷款余额15万加元,贷款期限15年,年名义利率6%,固定利率,按月支付。他们还有市值10万加元的TSE300指数型基金,养老金市值10万加元。丁先生夫妇打算在上海定居,计划尽快在上海买房。刚买一部20万元的家用汽车。目前夫妻俩在中国有50万元人民币的定期存款。丁先生购买终身寿险保额20万加元,目前现金价值5万加元,还要缴费10年。 4、 理财目标与问题(均为现值) 1)尽快在上海购一套房产,预计总价为400万元。 2)两个孩子在国内读国际班,学杂费每人每年10万元,计划回加拿大完成大学本科与硕士学位,学杂费每年25万元共6年。 3)15年后退休,回加拿大养老,维持每月合人民币20,000元生活水准,退休后前10年旅游年花费合人民币80,000元,暂不考虑在加拿大可领取的养老年金。 4) 自现在开始每隔8年换购一部现值20万元的自用汽车。预计换车3次。 5)丁夫妻持有国外护照,按题意描述目前应属于居民还是非居民纳税人? 6)如丁先生的保险都是在加拿大买的,在长驻中国期间,应该购买何种保险来保障其家庭风险? 5.请根据丁先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。

才这么低点分

AFP案例制作海归家庭财务自由1、家庭成员背景资料丁味先生45岁

不值得费力气

AFP案例制作海归家庭财务自由1、家庭成员背景资料丁味先生45岁

相关问答: